中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資現(xiàn)狀分析及前景策略研究報(bào)告2025～2031年
【報(bào)告編號(hào)】:478020
【出版時(shí)間】: 2024年12月
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【報(bào)告目錄】
第1章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)綜述 25
1.1 財(cái)富管理行業(yè)的定義 25
1.1.1 財(cái)富管理的內(nèi)涵 25
1.1.2 財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的區(qū)別 25
1.1.3 財(cái)富管理的主要經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) 26
1.1.4 財(cái)富管理的具體流程 27
1.1.5 財(cái)富管理開(kāi)展業(yè)務(wù)的模式 29
1.2 財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展階段 29
1.2.1 以產(chǎn)品為中心的階段 29
1.2.2 以銷售為中心的階段 30
1.2.3 以客戶為中心的階段 30
1.3 財(cái)富管理行業(yè)的業(yè)務(wù)體系 30
1.3.1 財(cái)富管理的核心產(chǎn)品（服務(wù)） 31
1.3.2 財(cái)富管理的系統(tǒng)平臺(tái) 31
1.3.3 財(cái)富管理的服務(wù)流程與渠道 32
1.3.4 財(cái)富管理的服務(wù)團(tuán)隊(duì) 32
1.4 財(cái)富管理客戶金融需求特征分析 33
1.4.1 新的金融需求逐漸形成 33
1.4.2 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)多元化趨勢(shì) 34
1.4.3 理財(cái)觀念與理財(cái)方式間的偏差 34
1.4.4 多樣的投資組合對(duì)理財(cái)顧問(wèn)的代理需求 34
1.4.5 對(duì)銀行產(chǎn)品附加值的逐漸認(rèn)可 35
1.5 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的驅(qū)動(dòng)因素 35
1.5.1 經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展 35
1.5.2 資產(chǎn)價(jià)格的上升 36
1.5.3 金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型壓力 36
1.5.4 富裕人群財(cái)富的需求強(qiáng)烈 36
第2章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)環(huán)境分析 41
2.1 財(cái)富管理行業(yè)政策與監(jiān)管環(huán)境 41
2.1.1 商業(yè)銀行的監(jiān)管政策 41
2.1.2 證券公司的監(jiān)管政策 43
2.1.3 信托公司的監(jiān)管政策 43
2.1.4 保險(xiǎn)公司的監(jiān)管政策 44
2.1.5 基金公司的監(jiān)管政策 45
2.1.6 其他機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策 47
2.2 財(cái)富管理行業(yè)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 49
2.2.1 宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行特點(diǎn)分析 49
（1）國(guó)內(nèi)GDP增長(zhǎng)分析 49
（2）工業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析 50
（3）農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)分析 51
（4）固定資產(chǎn)投資情況 52
（5）社會(huì)消費(fèi)品零售總額 53
（6）進(jìn)出口總額及其增長(zhǎng) 54
（7）制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理指數(shù) 55
（8）非制造業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù) 55
2.2.2 國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境對(duì)行業(yè)的影響 56
（1）經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的背景分析 56
（2）經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型對(duì)行業(yè)發(fā)展的影響 57
（3）面對(duì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型金融機(jī)構(gòu)的機(jī)遇 57
2.2.3 國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)前景預(yù)測(cè) 58
2.3 財(cái)富管理行業(yè)金融環(huán)境 61
2.3.1 國(guó)內(nèi)信貸環(huán)境運(yùn)行分析 61
2.3.2 國(guó)內(nèi)融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變趨勢(shì) 62
2.3.3 利率市場(chǎng)化改革前瞻 63
2.3.4 央行信貸收縮政策影響 64
2.3.5 央行貨幣政策前瞻 65
2.4 財(cái)富管理行業(yè)消費(fèi)環(huán)境分析 67
2.4.1 全球消費(fèi)者消費(fèi)趨勢(shì)分析 67
2.4.2 國(guó)內(nèi)通脹水平分析 67
2.4.3 國(guó)內(nèi)產(chǎn)品品類的消費(fèi)方向 68
2.4.4 國(guó)民的收入水平分析 69
2.4.5 消費(fèi)者的購(gòu)物渠道分析 70
2.5 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 71
2.5.1 財(cái)富管理行業(yè)的政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 71
2.5.2 財(cái)富管理行業(yè)的宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) 72
2.5.3 財(cái)富管理行業(yè)的金融環(huán)境風(fēng)險(xiǎn) 72
2.6 財(cái)富管理行業(yè)的政策建議 73
2.6.1 相關(guān)法律法規(guī)的健全 73
2.6.2 金融體系市場(chǎng)的完善 74
2.6.3 外匯管制及境外投資的規(guī)范 75
2.6.4 金融基礎(chǔ)設(shè)施的完善 75
2.6.5 金融監(jiān)管的加強(qiáng) 76
第3章：全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 78
3.1 全球經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)展分析 78
3.1.1 全球金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)分析 78
3.1.2 全球政府及個(gè)人消費(fèi)特點(diǎn)分析 79
3.1.3 全球國(guó)民及家庭儲(chǔ)蓄特點(diǎn)分析 80
3.1.4 主要國(guó)家金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展分析 81
3.1.5 全球財(cái)富增長(zhǎng)因素分析 86
（1）全球股票市場(chǎng)發(fā)展因素 86
（2）國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)展因素 87
（3）新興市場(chǎng)利率變化因素 87
（4）大宗商品價(jià)格變化因素 88
（5）原油價(jià)格變化因素 88
（6）對(duì)沖基金指數(shù)變化分析 88
（7）房地產(chǎn)市場(chǎng)投資因素 89
3.1.6 全球宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 89
3.2 全球富裕人群的市場(chǎng)調(diào)研分析 91
3.2.1 全球財(cái)富的發(fā)展規(guī)模 91
3.2.2 全球富裕人群及財(cái)富分布 91
3.2.3 全球富裕人士人口結(jié)構(gòu)特點(diǎn) 93
3.2.4 富裕人群的心理因素分析 95
3.2.5 富裕人群的特點(diǎn)變化趨勢(shì) 100
3.3 全球富裕人士投資偏好分析 100
3.3.1 全球富裕人士資產(chǎn)配置偏好 100
3.3.2 全球富裕人士的投資種類偏好 101
3.3.3 富裕人士資產(chǎn)的投資區(qū)域偏好 102
3.3.4 全球富裕人士的嗜好投資分析 105
3.4 全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)狀況分析 108
3.4.1 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)模式 108
3.4.2 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)收入與利潤(rùn)分析 109
3.4.3 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)成本與費(fèi)用分析 111
3.4.4 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)盈利能力分析 112
3.4.5 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)回報(bào)率分析 113
3.4.6 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)存在的問(wèn)題分析 113
3.4.7 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的改善經(jīng)驗(yàn) 115
3.5 發(fā)達(dá)國(guó)家財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展分析 119
3.5.1 美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 119
（1）美國(guó)理財(cái)行業(yè)的發(fā)展歷程 119
（2）美國(guó)財(cái)富管理的市場(chǎng)容量 120
（3）美國(guó)財(cái)富管理的市場(chǎng)特征 120
（4）美國(guó)財(cái)富管理的從業(yè)者分析 121
（5）美國(guó)財(cái)富管理的服務(wù)模式 121
（6）美國(guó)財(cái)富管理行業(yè)的典型案例 122
3.5.2 歐洲財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 123
（1）歐洲財(cái)富管理的起源和發(fā)展 123
（2）歐洲財(cái)富管理的市場(chǎng)容量 124
（3）歐洲財(cái)富管理的市場(chǎng)特征 124
（4）歐洲財(cái)富管理的從業(yè)者分析 124
（5）歐洲財(cái)富管理行業(yè)的典型案例 125
3.6 瑞銀集團(tuán)成功財(cái)富管理模式借鑒 126
3.6.1 瑞銀集團(tuán)的發(fā)展簡(jiǎn)況 126
3.6.2 瑞銀集團(tuán)的發(fā)展戰(zhàn)略 126
3.6.3 瑞銀集團(tuán)價(jià)值主張的支柱 127
3.6.4 瑞銀集團(tuán)財(cái)富管理的條件 128
3.6.5 瑞銀集團(tuán)一體化團(tuán)隊(duì)協(xié)作模式 129
3.6.6 瑞銀集團(tuán)的財(cái)富管理模式 130
3.7 全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)與趨勢(shì) 131
3.7.1 全球財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展機(jī)會(huì)分析 131
3.7.2 領(lǐng)先的財(cái)富管理國(guó)家發(fā)展經(jīng)驗(yàn) 131
3.7.3 全球財(cái)富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢(shì) 132
3.7.4 全球財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景與建議 133
第4章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資吸引力分析 134
4.1 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)容量分析 134
4.1.1 高凈值人士財(cái)富的來(lái)源 134
4.1.2 高凈值人群的資產(chǎn)規(guī)模 135
4.1.3 高凈值人群的地域分布 136
4.1.4 高凈值人群的行為偏好 137
4.1.5 高凈值人群細(xì)分群體差異分析 143
4.1.6 高凈值人群財(cái)富管理渠道的選擇 147
4.1.7 高凈值人群個(gè)人財(cái)富的投資趨勢(shì) 152
4.2 財(cái)富管理行業(yè)的市場(chǎng)供給分析 153
4.2.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理的供給分析 153
4.2.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理的供給分析 154
4.2.3 信托公司財(cái)富管理的供給分析 155
4.2.4 基金與證券公司的供給分析 155
4.2.5 第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的供給分析 156
4.3 財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展分析 157
4.3.1 財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模分析 157
4.3.2 財(cái)富管理市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析 157
4.3.3 財(cái)富管理行業(yè)盈利能力分析 158
（1）財(cái)富管理業(yè)務(wù)的收入來(lái)源 158
（2）財(cái)富管理業(yè)務(wù)的成本分析 158
4.3.4 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)對(duì)比 159
4.3.5 財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)競(jìng)爭(zhēng)格局 160
4.4 財(cái)富管理行業(yè)的投資對(duì)象分析 162
4.4.1 投資市場(chǎng)重點(diǎn)項(xiàng)目的投資結(jié)構(gòu) 162
4.4.2 財(cái)富管理行業(yè)的主要投資對(duì)象 164
（1）信托產(chǎn)品投資現(xiàn)狀分析 164
（2）房地產(chǎn)的投資現(xiàn)狀分析 164
（3）股票和基金投資現(xiàn)狀分析 165
（4）股權(quán)投資現(xiàn)狀分析 165
（5）興趣投資現(xiàn)狀分析 165
4.4.3 海外投資市場(chǎng)發(fā)展分析 166
（1）海外的投資規(guī)模分析 166
（2）海外的投資目的分析 167
（3）海外的投資標(biāo)的分析 168
（4）海外投資計(jì)劃的趨勢(shì) 169
4.5 財(cái)富管理服務(wù)與產(chǎn)品分析 170
4.5.1 財(cái)產(chǎn)保護(hù)服務(wù) 170
（1）保險(xiǎn)服務(wù) 170
（2）稅收籌劃 171
（3）家庭財(cái)產(chǎn)管理 172
4.5.2 財(cái)富累積服務(wù) 172
（1）私募證券產(chǎn)品 172
（2）TOT產(chǎn)品 175
（3）私募股權(quán)基金 179
（4）葡萄酒投資 182
（5）藝術(shù)品投資 183
4.5.3 財(cái)產(chǎn)傳承服務(wù) 186
（1）繼承人教育 186
（2）慈善事業(yè) 187
4.6 財(cái)富管理行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素 190
4.6.1 監(jiān)管與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 190
4.6.2 財(cái)富管理的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 190
4.6.3 財(cái)富管理的操作風(fēng)險(xiǎn) 191
4.6.4 財(cái)富管理的道德風(fēng)險(xiǎn) 191
4.6.5 財(cái)富管理的信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) 191
4.6.6 財(cái)富管理的其他風(fēng)險(xiǎn) 192
第5章：中國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的投資規(guī)劃 193
5.1 當(dāng)前商業(yè)銀行發(fā)展形勢(shì)分析 193
5.1.1 商業(yè)銀行當(dāng)前的發(fā)展困境 193
5.1.2 商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型方向 195
5.1.3 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)模式的選擇 197
5.2 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況 201
5.2.1 私人銀行的成立簡(jiǎn)況 201
5.2.2 私人銀行的市場(chǎng)特征 202
5.2.3 私人銀行的客戶特征 203
5.2.4 私人銀行的客戶調(diào)研 204
5.3 商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析 208
5.3.1 私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)模 208
5.3.2 私人銀行網(wǎng)點(diǎn)布局及擴(kuò)張趨勢(shì) 208
5.3.3 私人銀行的運(yùn)行模式分析 209
5.3.4 私人銀行產(chǎn)品體系發(fā)展分析 211
5.3.5 私人銀行的品牌競(jìng)爭(zhēng)分析 213
5.3.6 私人銀行的區(qū)域發(fā)展特色 214
5.3.7 私人銀行發(fā)展的關(guān)鍵因素 215
5.3.8 私人銀行未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 217
5.4 私人銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)況 221
5.4.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理的分類 221
5.4.2 財(cái)富管理與一般理財(cái)業(yè)務(wù)的區(qū)別 223
5.4.3 商業(yè)銀行財(cái)富管理部門(mén)建設(shè)進(jìn)展 224
5.4.4 商業(yè)銀行開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 225
5.5 財(cái)富管理型銀行與現(xiàn)行銀行的前景對(duì)比 228
5.5.1 財(cái)富管理型銀行的內(nèi)涵 228
5.5.2 現(xiàn)行銀行盈利模式的缺陷 229
5.5.3 國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境對(duì)銀行轉(zhuǎn)型的表現(xiàn) 230
5.5.4 成為財(cái)富管理型銀行的制約條件 230
5.5.5 財(cái)富管理型銀行的實(shí)踐路徑分析 231
5.6 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析 233
5.6.1 中資與外資財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力對(duì)比 233
5.6.2 中資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)形態(tài)分析 234
5.6.3 全能銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展戰(zhàn)略 235
（1）客戶戰(zhàn)略 235
（2）盈利模式 238
（3）銷售模式 240
（4）產(chǎn)品管理 242
（5）運(yùn)營(yíng)管理 245
（6）技術(shù)支持 245
（7）風(fēng)險(xiǎn)管理 246
5.7 商業(yè)銀行財(cái)富管理的成本管理及其趨勢(shì) 247
5.7.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理成本的運(yùn)行趨勢(shì) 247
5.7.2 商業(yè)銀行財(cái)富管理盈利模式的發(fā)展趨勢(shì) 248
5.7.3 商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建議 250
第6章：中國(guó)非商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的投資規(guī)劃 254
6.1 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 254
6.1.1 信托機(jī)構(gòu)發(fā)展概況 254
（1）信托機(jī)構(gòu)當(dāng)前的發(fā)展形勢(shì) 254
（2）信托機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)鏈條分析 255
（3）信托機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型方向 256
（4）信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 257
6.1.2 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 258
（1）信托機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的背景 258
（2）信托機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的意義 259
1）對(duì)信托機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的影響 259
2）對(duì)信托機(jī)構(gòu)盈利模式的影響 259
3）對(duì)信托機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響 259
（3）信托機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 260
（4）信托機(jī)構(gòu)的人力資源狀況分析 261
（5）信托機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)分析 262
6.1.3 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局進(jìn)展 263
6.1.4 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理產(chǎn)品發(fā)行分析 264
6.1.5 信托機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 264
6.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 265
6.2.1 保險(xiǎn)公司發(fā)展概況 265
（1）保險(xiǎn)公司當(dāng)前的發(fā)展形勢(shì) 265
（2）保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)鏈條分析 266
（3）保險(xiǎn)公司保費(fèi)營(yíng)銷渠道創(chuàng)新 268
（4）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 268
（5）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 269
6.2.2 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 270
（1）保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 270
（2）人們對(duì)保險(xiǎn)公司財(cái)富管理的需求 270
（3）保險(xiǎn)公司在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的作用 271
（4）保險(xiǎn)公司的人力資源狀況分析 271
（5）保險(xiǎn)公司開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 271
6.2.3 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)測(cè) 272
6.3 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 273
6.3.1 證券公司發(fā)展概況 273
（1）證券公司當(dāng)前的發(fā)展形勢(shì) 273
（2）證券公司的業(yè)務(wù)鏈條分析 274
（3）證券公司業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型方向 274
（4）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 275
（5）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 276
6.3.2 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 276
（1）證券公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 276
（2）證券公司在財(cái)富管理業(yè)務(wù)中的作用 280
（3）證券公司的人力資源狀況分析 280
（4）證券公司開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 281
6.3.3 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局進(jìn)展 281
6.4 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 285
6.4.1 基金公司發(fā)展概況 285
（1）基金公司發(fā)展的當(dāng)前形勢(shì) 285
（2）基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 286
（3）基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)格局分析 287
6.4.2 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 290
（1）基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模分析 290
（2）基金公司的人力資源狀況分析 290
（3）基金公司開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 292
6.4.3 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)布局趨勢(shì)預(yù)測(cè) 292
6.5 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)分析 293
6.5.1 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)發(fā)展概況 293
（1）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)發(fā)展的當(dāng)前形勢(shì) 293
（2）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的盈利模式分析 293
（3）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)格局分析 293
（4）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)分析 295
（5）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的發(fā)展路徑選擇 296
6.5.2 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力分析 297
（1）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理現(xiàn)狀 297
（2）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 297
（3）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)開(kāi)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)SWOT分析 298
6.5.3 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)布局進(jìn)展 299
6.5.4 海外第三方理財(cái)?shù)纳虡I(yè)模式分析 299
（1）保險(xiǎn)類第三方理財(cái)模式 299
（2）基金類第三方理財(cái)模式 299
（3）綜合類第三方理財(cái)模式 300
（4）產(chǎn)品評(píng)估類第三方理財(cái)模式 300
6.5.5 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的建議 301
第7章：中國(guó)重點(diǎn)區(qū)域財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治?302
7.1 傳統(tǒng)高凈值人士聚集區(qū)域 302
7.1.1 上海市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 302
（1）上海市經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 302
（2）上海市富裕人群的規(guī)模與特征 303
（3）上海市財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 307
（4）上海市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 307
（5）上海市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 308
7.1.2 北京市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 308
（1）北京市經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 308
（2）北京市富裕人群的規(guī)模與特征 309
（3）北京市財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 309
（4）北京市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 310
（5）北京市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 310
7.1.3 江蘇省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 310
（1）江蘇省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 310
（2）江蘇省富裕人群的規(guī)模與特征 311
（3）江蘇省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 312
（4）江蘇省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 312
（5）江蘇省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 312
7.1.4 廣東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 313
（1）廣東省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 313
（2）廣東省富裕人群的規(guī)模與特征 314
（3）廣東省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 314
（4）廣東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 315
（5）廣東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 315
7.1.5 浙江省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 315
（1）浙江省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 315
（2）浙江省富裕人群的規(guī)模與特征 316
（3）浙江省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 317
（4）浙江省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 317
（5）浙江省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 317
7.1.6 福建省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 318
（1）福建省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 318
（2）福建省富裕人群的規(guī)模與特征 319
（3）福建省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 319
（4）福建省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 319
（5）福建省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 319
7.1.7 山東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 320
（1）山東省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 320
（2）山東省富裕人群的規(guī)模與特征 321
（3）山東省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 321
（4）山東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 322
（5）山東省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 322
7.2 高凈值人士快速增長(zhǎng)區(qū)域 322
7.2.1 天津市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 322
（1）天津市經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 322
（2）天津市富裕人群的規(guī)模與特征 323
（3）天津市財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 324
（4）天津市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 324
（5）天津市財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 325
7.2.2 湖南省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 325
（1）湖南省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 325
（2）湖南省富裕人群的規(guī)模與特征 326
（3）湖南省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 326
（4）湖南省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 327
（5）湖南省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 327
7.2.3 湖北省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 327
（1）湖北省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 327
（2）湖北省富裕人群的規(guī)模與特征 328
（3）湖北省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 329
（4）湖北省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 330
（5）湖北省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 330
7.2.4 四川省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 330
（1）四川省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 330
（2）四川省富裕人群的規(guī)模與特征 331
（3）四川省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 332
（4）四川省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 333
（5）四川省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 333
7.2.5 遼寧省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資可行性 333
（1）遼寧省經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境發(fā)展簡(jiǎn)述 333
（2）遼寧省富裕人群的規(guī)模與特征 334
（3）遼寧省財(cái)富管理機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)分析 334
（4）遼寧省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資風(fēng)險(xiǎn) 335
（5）遼寧省財(cái)富管理業(yè)務(wù)投資前景 335
第8章：中國(guó)財(cái)富管理領(lǐng)先企業(yè)個(gè)案業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)分析 336
8.1 各財(cái)富管理經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 336
8.1.1 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 336
（1）國(guó)有銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 336
（2）外資銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 337
（3）股份制銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 340
8.1.2 非商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 343
（1）信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 343
（2）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 343
（3）證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 343
（4）基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 344
（5）其他第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)戰(zhàn)略 345
8.2 商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 345
8.2.1 中國(guó)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 345
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 345
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 346
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 346
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 346
（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模 347
（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 347
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 348
（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)最新發(fā)展動(dòng)向 349
8.3 信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 388
8.3.1 平安信托財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 388
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 388
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 389
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 389
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模 389
（5）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 389
（6）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 390
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)最新發(fā)展動(dòng)向 391
8.4 保險(xiǎn)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 404
8.4.1 太平保險(xiǎn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 404
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 404
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 404
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 405
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 405
（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶管理 405
（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 406
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 407
（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)最新發(fā)展動(dòng)向 407
8.5 證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 416
8.5.1 廣發(fā)證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 416
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 416
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 417
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 417
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 417
（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模 417
（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 418
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 418
8.6 基金公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 438
8.6.1 華夏基金財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 438
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 438
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 438
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 438
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 440
（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模 440
（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 440
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 441
（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)最新發(fā)展動(dòng)向 442
8.7 第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況分析 448
8.7.1 諾亞（中國(guó)）財(cái)富管理中心財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展分析 448
（1）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展特點(diǎn) 448
（2）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析 449
（3）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)服務(wù)模式 449
（4）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)分布 450
（5）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)客戶規(guī)模 450
（6）企業(yè)財(cái)富管理產(chǎn)品結(jié)構(gòu)與創(chuàng)新 451
（7）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)優(yōu)劣勢(shì)分析 452
（8）企業(yè)財(cái)富管理業(yè)務(wù)最新發(fā)展動(dòng)向 453
第9章：中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)前瞻與投資戰(zhàn)略規(guī)劃 467
9.1 財(cái)富管理公司的發(fā)展因素 467
9.1.1 財(cái)富管理公司成功的關(guān)鍵因素分析 467
9.1.2 財(cái)富管理公司增值服務(wù)的開(kāi)展建議 470
9.1.3 財(cái)富管理公司發(fā)展的優(yōu)勢(shì)與挑戰(zhàn) 473
9.1.4 財(cái)富管理公司企業(yè)價(jià)值的創(chuàng)新應(yīng)用 474
9.1.5 財(cái)富管理公司企業(yè)價(jià)值的制度建設(shè) 475
9.2 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化發(fā)展規(guī)劃 477
9.2.1 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化戰(zhàn)略的主要內(nèi)容 477
9.2.2 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化的方式與表現(xiàn) 477
（1）主權(quán)財(cái)富基金的投資表現(xiàn) 477
（2）QDII的投資表現(xiàn) 478
（3）結(jié)構(gòu)類理財(cái)產(chǎn)品的投資表現(xiàn) 479
（4）外幣理財(cái)產(chǎn)品的投資表現(xiàn) 479
9.2.3 財(cái)富管理行業(yè)國(guó)際化發(fā)展建議 480
9.3 全面財(cái)富管理市場(chǎng)的營(yíng)銷戰(zhàn)略 482
9.3.1 制定鼓舞人心的愿景 482
9.3.2 瞄準(zhǔn)有利可圖的利基市場(chǎng) 483
9.3.3 調(diào)查并發(fā)現(xiàn)新的市場(chǎng)機(jī)遇 483
9.3.4 正確定位以吸引新客戶 483
9.3.5 有效傳達(dá)自己價(jià)值 484
9.4 財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展前景與投資戰(zhàn)略 484
9.4.1 銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 484
（1）銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景分析 484
（2）銀行財(cái)富管理執(zhí)行的市場(chǎng)策略 486
9.4.2 非銀行財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 489
（1）信托公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 489
（2）保險(xiǎn)公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 492
（3）證券公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 494
（4）基金公司財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 495
（5）第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)財(cái)富管理的發(fā)展前景及市場(chǎng)策略 496
圖表目錄
圖表1：北京市高收入人群對(duì)貴賓理財(cái)?shù)膽B(tài)度調(diào)研（單位：%） 37
圖表2：北京市高收入人群對(duì)貴賓理財(cái)方式需求調(diào)研（單位：%） 37
圖表3：上海市高收入人群對(duì)貴賓理財(cái)?shù)膽B(tài)度調(diào)研（單位：%） 38
圖表4：上海市高收入人群對(duì)貴賓理財(cái)方式需求調(diào)研（單位：%） 38
圖表5：天津市高收入人群對(duì)貴賓理財(cái)?shù)膽B(tài)度調(diào)研（單位：%） 39
圖表6：天津市高收入人群對(duì)貴賓理財(cái)方式需求調(diào)研（單位：%） 39
圖表7：廣州市高收入人群對(duì)貴賓理財(cái)?shù)膽B(tài)度調(diào)研（單位：%） 40
圖表8：廣州市高收入人群對(duì)貴賓理財(cái)方式需求調(diào)研（單位：%） 40
圖表9：2020-2024年中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值及其增長(zhǎng)速度（單位：億元，%） 50
圖表10：2020-2024年工業(yè)增加值及其增長(zhǎng)速度（單位：億元，%） 51
圖表11：2020-2024年中國(guó)糧食產(chǎn)量及其增長(zhǎng)速度（單位：萬(wàn)噸，%） 52
圖表12：2020-2024年中國(guó)全社會(huì)固定資產(chǎn)投資及其增長(zhǎng)速度（單位：億元，%） 53
圖表13：2020-2024年中國(guó)社會(huì)消費(fèi)品零售總額及其增長(zhǎng)速度（單位：億元，%） 54
圖表14：2020-2024年中國(guó)進(jìn)口額、出口額以及進(jìn)出口總額增長(zhǎng)率變動(dòng)圖（單位：億美元，%） 54
圖表15：2021-2024年中國(guó)制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理指數(shù)月度變化情況 55
圖表16：2021-2024年中國(guó)非制造業(yè)商務(wù)活動(dòng)指數(shù)月度變化情況 56
圖表17：2024年中國(guó)經(jīng)濟(jì)展望（單位：億美元，億元，%） 61
圖表18：2021-2024年M1、M2、M0變化情況（單位：萬(wàn)億元） 62
圖表19：2021-2024年中國(guó)單月新增人民幣貸款情況（單位：億元） 62
圖表20：2021-2024年金融機(jī)構(gòu)人民幣存款基準(zhǔn)利率調(diào)整（單位：百分點(diǎn)） 65
圖表21：2021-2024年金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款基準(zhǔn)年利率（單位：%） 65
圖表22：2021-2024年中國(guó)居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)走勢(shì)圖 68
圖表23：各國(guó)中產(chǎn)階級(jí)消費(fèi)者升級(jí)消費(fèi)最多的四大類產(chǎn)品品類（單位：%） 69
圖表24：2020-2024年中國(guó)城鎮(zhèn)和農(nóng)村居民人均可支配收入變動(dòng)圖（單位：元） 70
圖表25：2020-2024年中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警指數(shù) 72
圖表26：2021-2024年全球金融及經(jīng)濟(jì)大事件 78
圖表27：2021-2024年各國(guó)GDP增長(zhǎng)率情況（單位：%） 79
圖表28：2021-2024年世界主要國(guó)家和地區(qū)消費(fèi)者信心指數(shù) 79
圖表29：2021-2024年中國(guó)消費(fèi)者信心指數(shù) 80
圖表30：2021-2024年美國(guó)密歇根大學(xué)消費(fèi)者信心指數(shù)初值 80
圖表31：2021-2024年歐元區(qū)Sentix投資者信心指數(shù)月度走勢(shì) 82
圖表32：2021-2024年歐元區(qū)失業(yè)率月度走勢(shì)（單位：%） 82
圖表33：2021-2024年歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)信心指數(shù)月度走勢(shì) 83
圖表34：2021-2024年美國(guó)實(shí)際GDP修訂前后對(duì)比 84
圖表35：2021-2024年美國(guó)GDP增長(zhǎng)及其貢獻(xiàn)結(jié)構(gòu)（單位：%） 84
圖表36：2021-2024年日本失業(yè)率月度趨勢(shì)圖（單位：%） 85
圖表37：2021-2024年日本經(jīng)濟(jì)觀察家現(xiàn)況指數(shù)月度趨勢(shì)圖 86
圖表38：2021-2024年全球股市市值及重點(diǎn)區(qū)域分布情況（單位：萬(wàn)億美元） 87
圖表39：2024年全球財(cái)富分布情況（單位：萬(wàn)億美元，%） 91
圖表40：2021-2024年百萬(wàn)富翁前十五國(guó)家或地區(qū)分布（單位：千戶） 92
圖表41：2024年百萬(wàn)富翁人口比率前十五國(guó)家或地區(qū)分布（單位：千戶） 92
圖表42：2024年全球富裕人群行業(yè)分布（單位：%） 94
圖表43：2024年全球富裕人群國(guó)家分布（單位：人） 95
圖表44：2024年富裕客戶的信任度（單位：%） 96
圖表45：2023年富裕客戶的信任度（單位：%） 96
圖表46：2024年富裕客戶的信任度（單位：%） 97
圖表47：2024年富裕客戶的主要憂慮（單位：%） 98
圖表48：2024年富裕客戶的重點(diǎn)需求（單位：%） 99
圖表49：2021-2024年全球富裕人士的金融資產(chǎn)配置（單位：%） 101
圖表50：2021-2024年亞太區(qū)富裕人士的資產(chǎn)投資區(qū)域分布（單位：%） 103
圖表51：2021-2024年歐洲富裕人士的資產(chǎn)投資區(qū)域分布（單位：%） 103
圖表52：2021-2024年拉丁美洲富裕人士的資產(chǎn)投資區(qū)域分布（單位：%） 104
圖表53：2021-2024年北美富裕人士的資產(chǎn)投資區(qū)域分布（單位：%） 104
圖表54：2021-2024年富裕人士嗜好投資的資產(chǎn)配置（單位：%） 106
圖表55：2020年全球財(cái)富管理收入（單位：十億美元） 110
圖表56：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)收入劃分（單位：%） 111
圖表57：2021-2024年全球財(cái)富管理機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)成本平均變化率（單位：%） 112
圖表58：財(cái)富管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)回報(bào)率（基點(diǎn)） 113
圖表59：財(cái)富管理中的風(fēng)險(xiǎn)因素 115
圖表60：瑞銀集團(tuán)ONE FIRM模式 130
圖表61：全球財(cái)富管理產(chǎn)品的新發(fā)展趨勢(shì) 133
圖表62：高凈值人士財(cái)富來(lái)源分布（單位：%） 134
圖表63：不同財(cái)富來(lái)源對(duì)客戶選擇財(cái)富管理機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)的影響 135
圖表64：2021-2024年全國(guó)可投資資產(chǎn)總額（單位：萬(wàn)億元，%） 136
圖表65：2024年末中國(guó)高凈值人群地域分布（單位：萬(wàn)戶） 136
圖表66：2021-2024年中國(guó)高凈值人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好變化趨勢(shì)（單位：%） 137
圖表67：中國(guó)高凈值人群財(cái)富目標(biāo)呈現(xiàn)多元化（單位：%） 138
圖表68：境內(nèi)資產(chǎn)配置呈現(xiàn)多元化趨勢(shì)，其他類別投資、銀行理財(cái)產(chǎn)品占比明顯增加（單位：%） 139
圖表69：未來(lái)境內(nèi)資產(chǎn)的配置趨勢(shì)（單位：%） 141
圖表70：2024年各類別產(chǎn)品的投資趨勢(shì)（單位：%） 142
圖表71：高凈值人士融資服務(wù)和增值服務(wù)需求（單位：%） 142
圖表72：中國(guó)高凈值人群按職業(yè)與可投資資產(chǎn)規(guī)模細(xì)分（單位：%） 144
圖表73：細(xì)分人群在財(cái)富目標(biāo)上的差異（單位：%） 145
圖表74：細(xì)分人群在風(fēng)險(xiǎn)偏好上的差異（單位：%） 146
圖表75：細(xì)分人群在資產(chǎn)配置上的差異（單位：%） 147
圖表76：高凈值人群的財(cái)富管理渠道及投資信息來(lái)源（單位：%） 147
圖表77：2021-2024年高凈值人群選擇私人銀行/財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的主要標(biāo)準(zhǔn)（單位：%） 148
圖表78：高凈值人群財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的選用模式（單位：%） 149
圖表79：同時(shí)選擇多家財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的弊端（單位：%） 150
圖表80：高凈值人士私人銀行/高端財(cái)富機(jī)構(gòu)的選擇偏好（單位：%） 151
圖表81：高凈值人士未來(lái)私人銀行/高端財(cái)富機(jī)構(gòu)的選用趨勢(shì)（單位：%） 151
圖表82：不同機(jī)構(gòu)開(kāi)展高端財(cái)富管理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)比較 160
圖表83：客戶在對(duì)應(yīng)金融機(jī)構(gòu)的可投資資產(chǎn)規(guī)模（單位：萬(wàn)元） 161
圖表84：2021-2024年三年高凈值人群投資項(xiàng)目與區(qū)域分布（單位：%） 162
圖表85：2021-2024年三年內(nèi)的投資項(xiàng)目占比（單位：%） 163
圖表86：未來(lái)三年高凈值人群重點(diǎn)投資項(xiàng)目與區(qū)域分布（單位：%） 164
圖表87：中國(guó)高凈值人群興趣投資結(jié)構(gòu)（單位：%） 166
圖表88：海外投資的占比情況（單位：%） 166
圖表89：海外不同投資目的占比（單位：%） 167
圖表90：高凈值人群移民比例（單位：%） 167
圖表91：高凈值人群移民目的地（單位：%） 168
圖表92：海外投資國(guó)家分布（單位：%） 169
圖表93：海外投資標(biāo)的分布（單位：%） 169
圖表94：未來(lái)三年海外投資計(jì)劃（單位：%） 170
圖表95：券商部分小集合產(chǎn)品名單 173
圖表96：國(guó)內(nèi)部分TOT產(chǎn)品詳情 176
圖表97：2024年LP投資熱點(diǎn)行業(yè)（單位：%） 180
圖表98：2021-2024年陽(yáng)光私募絕對(duì)收益與相對(duì)收益（單位：%） 181
圖表99：2021-2024年陽(yáng)光私募發(fā)行數(shù)量與規(guī)模（單位：款，億元/只） 181
圖表100：2021-2024年liv-100指數(shù)走勢(shì)圖 182
圖表101：葡萄酒投資產(chǎn)品一覽 183
圖表102：2021-2024年成立的藝術(shù)品投資一覽 185
圖表103：部分中外私人銀行的成立時(shí)間表（單位：萬(wàn)美元，萬(wàn)元） 202
圖表104：國(guó)內(nèi)私人銀行的使用率及未來(lái)使用計(jì)劃（單位：%） 205
圖表105：國(guó)內(nèi)私人銀行的主要使用目的（單位：%） 205
圖表106：國(guó)內(nèi)私人銀行的選擇標(biāo)準(zhǔn)（單位：%） 206
圖表107：意向購(gòu)買(mǎi)的私人銀行產(chǎn)品（單位：%） 207
圖表108：私人銀行產(chǎn)品滿意度分析（單位：%） 207
圖表109：中資私人銀行網(wǎng)點(diǎn)布局 209
圖表110：中資私人銀行的運(yùn)行模式 210
圖表111：中信銀行私人銀行服務(wù)體系 212
圖表112：商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)的品牌知名度（單位：%） 213
圖表113：私人銀行的客戶數(shù)量占比（單位：%） 214
圖表114：基于供需融合的私人銀行發(fā)展 219
圖表115：國(guó)外私人銀行的客戶細(xì)分與差異化增值服務(wù) 220
圖表116：我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)分類圖 221
圖表117：部分中資銀行的財(cái)富管理客戶細(xì)分標(biāo)準(zhǔn)（單位：萬(wàn)元） 235
圖表118：商業(yè)銀行多標(biāo)準(zhǔn)細(xì)分客戶 236
圖表119：瑞士銀行獲得新客戶的來(lái)源 237
圖表120：歐洲私人銀行與北美經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的盈利模式比較 239
